Агрессивные инструменты для инвестирования — что выбрать?

Время на чтение ~8 минут

В предыдущих статьях мы рассказывали про консервативные инструменты для инвестирования и сравнивали их с агрессивными. В этой расскажем ещё про несколько агрессивных инструментов для инвестирования.

Напомним, что у агрессивных инструментов инвестирования повышенный риск с шансом на получение более высокого дохода. В прошлый раз мы рассказали об инструментах с фиксированной доходностью, в этой же затронем долевые инвестиции. 

Акции

Этот инструмент является классическим вариантом долевых инвестиций. Купив эту ценную бумагу, вы становитесь совладельцем компании, которая её выпустила.

Акции можно сравнить с облигациями, но у них есть ряд существенных отличий, которые и делают их более рискованным инструментом. А именно:

• Нет даты погашения;
• Нет цены погашения.
• Акция — долевая бумага (купили долю бизнеса), облигация — долговая (дали в долг под процент).

Благодаря этому можно либо сильно увеличить количество вложенных средств, либо всё потерять в случае банкротства компании. 

Акции делятся на:

1. Обыкновенные.
2. Привилегированные.

Владельцы обыкновенных могут участвовать и голосовать на собраниях, тогда как люди с привилегированными акциями нет. В первом случае не гарантируется, что вы получите дивиденды, во втором же человек получит их либо в виде фиксированной суммы, либо как долю чистой прибыли компании. Если бизнес ликвидируется, первыми выплаты получат владельцы привилегированных акций, а уже потом владельцы обыкновенных.

Получается, что получить прибыль от акций можно двумя способами – продав их и получив разницу между ценой покупки и продажи и при получении дивидендов.

В России порог входа совсем небольшой. Цены на сами акции могут начинаться от нескольких копеек, но из-за того, что они продаются лотами по 1, 10, 100, 1 000, 10 000 шт., порог входа может составить примерно от 100 рублей.

Есть ещё один вид инвестирования. Можно вкладываться в акции, которые выходят на первичное размещение. Это называется initial public offering или IPO. У таких акций выше риск, но и доходность выше, чем у других. Купив такую акцию, инвестор может получить прибыль уже через несколько недель из-за быстрого роста цены на ценную бумагу.

Порог вхождения для IPO зависит от расценок брокеров, как правило, он выше, чем для обычных акций.

Выбирая акции, учитывайте, что можете либо крупно увеличить вложенную сумму, либо наоборот, потерять всё. 

Инвестиционные фонды акций

Вкладываться можно не только напрямую, но и благодаря инвестиционным фондам. Они предлагают инвесторам портфели акций разных компаний и отраслей.

Так, перед вами будет стоять выбор инвестировать в какую-то одну компанию, отдать предпочтение нескольким отраслям в одной стране, вложиться в разные страны, компании, отрасли и так далее.

Совет: диверсифицируйте вложения. Выбирайте разные фонды так, чтобы в вашем инвестиционном портфеле было разнообразие. Это увеличит шансы на получение прибыли. Если какие-то акции упадут в цене, у вас в запасе будут и более выгодные ценные бумаги.

Фонды делятся на два типа:

1. С активным управлением. В них, как правило, доходность выше, чем средний показатель на рынке. К таким фондам в России можно отнести ПИФы.
2. С пассивным управлением или индексные. Они не стремятся опередить рыночные цены. Они стремятся за показателем конкретного индекса. В таких фондах нет необходимости в активной торговле на бирже. К ним относятся ETF-фонды и индексные ПИФы (они иногда торгуются на биржах).

Порог вхождения в ETF и ПИФ фонду отличается:

• ETF – начинается от нескольких тысяч рублей;
• ПИФ – здесь расценки зависят от правил управляющих компаний. Может быть как 6 тысяч, так и 80, и больше тысяч рублей.

Обратите внимание, что ваш доход облагается налогом в размере 13%. 

Выбирайте акции компаний из разных отраслей и компаний, чтобы в случае неудачи у вас всегда был запасной вариант, или покупайте паи фондов — они уже сами распределяют средства между акциями компаний.

Другие виды долевого инвестирования

К этому типу можно отнести несколько инструментов. В общем их можно разделить на варианты для крупных вложений и не очень.

Если хотите вложить большую сумму, вам подойдёт:

• Доверительное управление;
• Личный брокер.

Если же вы только начали развиваться как инвестор и не готовы рисковать большой суммой денег, попробуйте следующие инструменты:

• Торговые роботы;
• Автоследование;
• Модельные портфели.

Какие особенности у каждого из этих инструментов? 

Доверительное управление предполагает передачу контроля над средствами управляющей компании. Именно она будет принимать решение, как действовать в той или иной ситуации на рынке. В управляющей компании внимательно подходят к реагированию на условия рынка. 

Есть два вида организаций по доверительному управлению – первые прислушиваются к пожеланиям инвестора, вторые же действуют только самостоятельно. Чтобы воспользоваться доверительным управлением, необходима сумма от 1 миллиона рублей.

В чём риск? Неизвестно, как именно будет действовать компания, которой вы передали контроль над своим портфелем. 

Личный брокер регулярно даёт советы инвестору, как лучше действовать в той или иной ситуации. Но решение принимает сам человек. 

Инструмент подойдёт инвесторам, у которых нет достаточного опыта распоряжаться активами самостоятельно, и они готовы активно взаимодействовать с брокером, как с помощником. Услуги личного брокера начитаются с 1 миллиона рублей.

В чём риск? Есть шанс отказаться от хорошей рекомендации или наоборот, согласиться на ту, которая испортит работу.

Торговыми роботами называются программы, которые создаются специалистами по финансам. Инвестор выбирает робота с подходящей стратегией, риском и доходность. Программа будет автоматически действовать по установленным правилам.

В чём риск? Роботы не всегда могут предсказать движение финансового рынка, вне зависимости от того, какими специалистами они были разработаны.

Автоследование подразумевает следование за стратегией определённого трейдера. Выбрать его можно, опираясь на желаемую сумму входа, уровень риска, состав портфеля и доходность. Подключив эту функцию, программа будет действовать также, как и выбранный трейдер, копируя его сделки. Этот инструмент пригодится тем, кто не уверен в способностях роботов, но не может или не хочет действовать самостоятельно.

В чём риск? Даже опытные трейдеры могут ошибаться и действовать в убыток себе. 

Модельные портфели или Roboadvisors предполагают создание финансовой компанией портфеля по рекомендациям и его ведение. Инвестор получает различные рекомендации и сам решает, следовать им или нет. Этот инструмент подойдёт для тех, кто хочет самостоятельно выбирать, следовать рекомендациям или нет и хочет гибкого управления своим портфелем.

В чём риск? Рекомендации не всегда могут быть подходящими, есть шанс воспользоваться какой-то из них в убыток себе.

Прежде, чем выбрать, каким именно инструментом для инвестирования воспользоваться, внимательно изучите каждый из них. Возможно, с первого взгляда вам покажется какой-то способ идеальным, но детальнее узнав про него, вы передумаете им пользоваться.

Не забывайте, что в каждый из рассмотренных сегодня инструментов заложен риск. Подходите к выбору с умом.

Читайте предыдущие статьи и скачивайте наши приложения – Syfer Бизнес и Syfer Лайф. Они помогут лучше контролировать финансовую ситуацию бизнеса и личного бюджета.